Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Финансовый менеджер: кто он и как им стать?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Финансовый менеджер — это специалист, который помогает управлять предприятием или компанией, дает полезные советы руководству, анализирует денежные процессы и распределяет потоки ресурсов. Цель его работы — сокращение расходов компании и рост доходов.
Что должен знать и уметь финансовый менеджер?
Требования к финансовым менеджерам:
- Чтение и анализ финансовой отчётности
- Финансовое моделирование
- Бухгалтерский, налоговый и управленческий учёт
- Оценка и анализ инвестиционных проектов
- Расчёт Unit-экономики
- Бюджетирование
- Составление отчётности по МСФО и РСБУ
- Работа с Google Таблицами и Excel на продвинутом уровне
- Оценка рыночной стоимости компании
- Расчёт и оптимизация рабочего капитала
- Знание инструментов финансирования
- Публичные выступления
- Изучите принципы, на которых основывается оценка инвестиционных проектов
- Научитесь с нуля строить в Excel финансовые модели оценки инвестиционных проектов
- Поймете основные ошибки, которые допускают специалисты при оценке проектов
- Поймете как инвестиционный процесс выглядит в реальной жизни
- Научитесь правильно презентовать инвестиционные проекты руководству
Сколько зарабатывает финансовый менеджер
Кажется, что у подобных профессионалов зарплаты должны быть немаленькими. Но это не всегда так. Размер заработка зависит от многих факторов, но больше зарабатывают те специалисты, которые приносят компании прибыль. Заработная плата зависит также от размера предприятия и масштабов совершаемых операций.
В среднем по России финансовый менеджер зарабатывает 50 000–60 000 рублей. Начинающие специалисты могут рассчитывать на зарплату от 30 000 рублей. Знания и опыт придают соискателю ценности.
Если человек проработал в этой должности год, он уже может рассчитывать на плату от 75 000 до 120 000 рублей. Профессионалам, приносящим компании пользу и прибыль не менее трех лет, платят от 130 000 рублей. Потолка в заработке не существует.
Карьерный рост финансового менеджера
Начинает специалист младшим финансовым менеджером. С приходом опыта слово «младший» из названия должности убирается. А еще через несколько лет сотрудник становится ведущим финансовым менеджером. Со временем он способен дорасти до финдиректора. Зарабатывать на этом посту можно до 10 миллионов в год.
Существуют отрасли — финансовый сектор или ритейл, — где можно дойти и до поста генерального директора. Такое происходит не часто, но случается.
То есть все упирается в опыт. Чем он больше, тем выше оплата труда и шире компетенции. Финансовые менеджеры, добившиеся успехов, иногда переходят в смежные профессии. Становятся, к примеру, финансовыми контролерами — разрабатывают бюджет и планируют расходы — или налоговыми работниками, которые следят за тем, насколько верно соблюдается законодательство.
Саморазвитие один из залогов профессионального роста финансового менеджера, обязательно занимайтесь своим совершенствованием:
-
Читайте профильную литературу и обратите внимание на историю. Например, как те или иные события влияли на экономику и рыночную ситуацию. Подобное полезно для тренировки аналитических навыков.
-
Следите за новостями бизнеса и экономики. Пытайтесь увидеть взаимосвязи происходящего с последующими изменениями.
-
Смотрите видео и вебинары по сложным для вас темам.
-
Работа по профилю лучший способ совершенствовать свои профессиональные навыки. Необязательно сразу претендовать на должность финансового менеджера, даже стажировка отличный вариант для начинающего специалиста.
Плюсы и минусы профессии
К основным преимущества профессии финансовый менеджер относятся следующие моменты:
- Большая востребованность на современном рынке труда – найти вакансию при наличии определенного багажа знаний и навыков будет нетрудно.
- Рабочая деятельность, связанная со сферой финансового менеджмента, приносит стабильный и высокий доход – это позволит быстрее решить поставленные задачи, например, купить автомобиль или квартиру.
- Интересная и престижная работа. Можно войти в историю компании, существенно увеличив ее капитализацию – за это работодатели готовы хорошо платить.
- Образование доступно для каждого – профили обучения, которые могут стать базой для получения заветной профессии, имеются во многих вузах страны.
Как и любая другая профессия должность менеджер по финансам имеет свои недостатки:
- Работа очень ответственная, т.к. связана с большими рисками.
- Могут возникнуть сложности в поиске работы в небольших городах, т.к. услуги специалиста могут оплатить в основном крупные организации.
- Деятельность связана со стрессовыми ситуациями.
- График может быть ненормированным.
Личные качества хорошего финансового менеджера
Отличный специалист в данной области имеет аналитический склад ума и заранее просчитывает все свои действия. Еще одна его черта – хорошая выдержка.
Его невозможно сбить с курса непредвиденными обстоятельствами. Помощником в этом является природная гибкость характера.
Еще одним преимуществом станет желание меняться и расти в карьере, умение правильно организовать рабочие будни, педантичность и способность предугадывать чьи-либо действия. Огромное количество организаций ищут работников, которые будут:
-
креативными;
-
умными;
-
энергичными;
-
требовательными;
-
целеустремленными.
Компетенции и личные качества финансового менеджера
Рыночная экономика ставит перед финменеджером высокие требования к его профессиональным знаниям, умениям и даже личным качествам. Чтобы в условиях растущей конкурентной борьбы направить финансовую деятельностью предприятия в нужное русло, у него должны быть организаторский талант, развитые коммуникативные навыки и выдержка в деловых отношениях.
Очень ценятся гибкие и креативные финансовые менеджеры, которые подстраиваются под любые обстоятельства и находят нестандартные решения для сложных ситуаций. Принятие результативных управленческих решений невозможно без развитой интуиции, эрудированности и уверенности в себе. А чтобы справиться с функцией контроля, необходимы критичность, требовательность и некая доля перфекционизма. Ну и, конечно же, профессиональный рост невозможен без постоянного стремления к саморазвитию.
Как стать финансовым директором?
Чтобы стать финансовым менеджером, людям обычно необходимо получить степень бакалавра в таких областях, как бухгалтерский учет, финансы или бизнес-администрирование. Степень магистра в смежной области может предоставить расширенные знания и навыки для продвижения на руководящие должности.
Помимо образования, люди могут получить несколько профессиональных сертификатов, которые расширят их знания и квалификацию.
Финансовые менеджеры играют важную роль в поддержании финансовой устойчивости организаций. Их опыт в создании прочного финансового положения имеет решающее значение для способности предприятия выполнять свою миссию. Тем, кто заинтересован в карьере в области финансового менеджмента, следует рассмотреть возможность прохождения онлайн-курсов, которые предлагают базовые знания и ключевые навыки, которые могут сделать их незаменимыми для компании.
Функционал специалиста
Непосредственные обязанности финансового менеджера во многом зависят от сферы деятельности предприятия и его масштабности. Но есть базовые функции, которые входят в сферу его должностных обязанностей независимо от места работы. Обязанности специалиста:
- постоянный контроль за финансовыми потоками, входящими и исходящими;
- финансовый анализ предприятия (ежемесячный, квартальный, годовой);
- работа с дебиторской и кредиторской задолженностью, ценными бумагами и денежными средствами;
- оценка инвестиционных проектов;
- формирование бюджетов и контроль за их исполнением;
- разработка мероприятий по уменьшению рисков и снижению издержек;
- поиск вариантов для увеличению прибыли.
Отличия от бухгалтера
Современный бизнес нуждается в постоянном увеличении прибыли, для чего нужно грамотно управлять финансами. Поэтому возникает необходимость именно в финансовых менеджерах, ведь функции бухгалтера ограничиваются учетом оборота финансов и подготовкой отчетной документации.
Но многие собственники бизнеса считают, что должности бухгалтера и финансового менеджера можно легко совместить. Но каким бы хорошим ни был специалист, он не справится с таким разнообразным перечнем обязанностей. В результате управление финансами предприятия не будет давать нужных результатов.
Идеальная формула — бухгалтер занимается бухучетом, отчетностью и налогами, а финансовый менеджер контролирует бизнес-процессы, ведет управленческий учет, планирует и оптимизирует финансовую деятельность.
Хоть бухгалтер и финансовый менеджер тесно взаимодействуют, но это принципиально отличающиеся должности, требующие разных компетенций, умений и даже типа мышления.
Задачи финансового менеджера
Функции учета, контроля, распределения ресурсов возложены на руководителя экономического департамента. Он отвечает за корректную реализацию экономической политики компании и обязан создать условия для эффективной работы предприятия. Основные функции и задачи финансового менеджера на предприятии:
- эффективное использование ресурсов;
- оптимизация денежного оборота;
- минимизация рисков;
- оценка потенциальных возможностей компании;
- поиск решений, обеспечивающих текущую экономическую устойчивость предприятия;
- планирование и контроль расходов;
- обеспечение платежеспособности и ликвидности компании;
- работа с клиентами.
Финансовый менеджер имеет обязанности и организационного характера. Он участвует в бюджетном процессе и обеспечивает деятельность казначейства. А также контролирует и анализирует хозяйственную деятельность и денежные потоки, исследует возможность применения различных инструментов в рамках политики предприятия и утвержденных принципов управления.
Причины использовать денежный менеджер
Профессионально подготовленный управляющий капиталом имеет опыт выбора наиболее подходящих инвестиций для портфеля клиента. Финансовые директора обычно имеют квалификацию дипломированного финансового аналитика (CFA), которая помогает им оценивать основные принципы компании, анализируя финансовые отчеты. Финансовый менеджер может также иметь опыт работы в определенном секторе. Например, менеджер может иметь предыдущие должности в автомобильной промышленности, что дает ему преимущество при выборе автомобильных акций.
финансовые менеджеры имеют доступ к огромному количеству информации и инструментов, таких как интервью с руководителями предприятий, исследовательские отчеты, аналитические данные и передовое программное обеспечение для финансового моделирования. Наличие этих ресурсов позволяет управляющим деньгами принимать инвестиционные решения, которые имеют более высокую вероятность успеха. Например, после собеседования с генеральным директором финансовый управляющий может обнаружить, что компания обладает уникальным конкурентным преимуществом.
Инструменты финансового менеджера для контроля, учета и управления движением денежных средств
финансовый менеджер использует широкий спектр инструментов. Процесс учета и контроля трудоемкий и ответственный, специалист не имеет права на ошибку, так как управляет активами компании. Для повышения качества и максимальной систематизации процессов компании внедряют универсальные программные продукты с широким функционалом. Такой подход позволяет оптимизировать трудовые и временные затраты, повысить эффективность.
З.А.: Система «Финансист» — гибкий инструмент для решения самых сложных управленческих задач; его можно использовать на любом предприятии в Москве или других регионах России. Он позволяет увеличить количество аналитических задач за счет расширения функционала, благодаря чему финансовый менеджер может более эффективно выполнять прямые задачи. Система практична и проста в использовании, проста в настройке, выбор опций осуществляется в зависимости от целей специалиста.
В основные функции и обязанности финансового менеджера входит эффективная организация работы казначейства и постановка управленческого учета. «ВА:Финансист» позволяет реализовать их максимально качественно и оперативно. Рациональное управление денежными средствами является приоритетом для компании, поэтому организация расчетов начинается с построения казначейской системы (учет движения денежных средств). В систему входит набор инструментов, позволяющих максимально корректно решать задачи:
- формирование бюджетов движения денежных средств;
- управление процессом утверждения BDDS;
- формирование и контроль прохождения заявок в соответствии с границами и планами;
- гибкое взаимодействие с учетными системами и клиент-банком;
- генерировать отчеты.
Кто такой финансовый менеджер?
Финансовый менеджер – это универсальный специалист и одна из ключевых функций современной компании. Именно от его грамотности во многом зависит финансовое благополучие и стабильность предприятия. Он управляет всеми денежными потоками, оценивает потенциальные риски, проводит финансовый анализ и планирует инвестиции. Его задача – обеспечивать получение максимальной прибыли при минимальных издержках, с учетом возможных рисков.
Такой специалист по финансам необходим компаниям в разных сферах – производство, банки, торговля, услуги. Если фирма крупная, то менеджер работает в штате предприятия, а в небольших фирмах такие функции могут исполнять консалтинговые службы.
Работа финансиста тесно связана с бухгалтерским учетом, но она значительно отличается от работы бухгалтера и экономиста. Если специалисты в бухгалтерии работают с фактом (то, что уже свершилось документально), а экономист оценивает результаты и анализирует показатели хозяйственной деятельности, то финансовый менеджер планирует и прогнозирует будущие финансовые операции, используя при этом данные бухгалтерии и экономические отчеты.
Бухгалтер предоставляет результаты своей работы контролирующим органам, а финансовый менеджер отчитывается перед директором и учредителями компании. В какой-то степени менеджер совмещает в себе оба направления – бухгалтерское и экономическое.
Бухгалтер и финансовый менеджер — четыре отличия
Ольга Пестрецова, канд. экономич. наук
Кто выполняет функцию финансового менеджера на вашем предприятии? Довольно часто на этот вопрос предприниматели отвечают одинаково: человек, в прошлом главный бухгалтер. В самом деле, многие компании, особенно активно развивающиеся, столкнувшись с необходимостью наличия финансового менеджера, пошли по одному пути: повысили в должности главных бухгалтеров. И столкнулись с проблемой: руководитель всё равно не получает полной информации, требуемой от финансового менеджера, а последний совершенно перегружен. К тому же постоянно находится в стрессовой ситуации, поскольку не может предоставить руководителю то, чего от него ожидают. Проблема возникает в основном из-за непонимания предпринимателями отличий между бухгалтерией и финансовым менеджментом. На самом деле их работа тесно взаимосвязана, но, тем не менее,- это абсолютно разные функции, и выполнять их должны абсолютно разные люди.